財經 來源：中國金融新聞網 2023-09-08 16:45:34
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為認真貫徹落實打擊電信網絡新型違法犯罪工作職責，切實保障人民群眾財產安全和合法權益，人行新疆分行秉持“支付為民”工作理念，結合電信網絡新型違法犯罪形勢，進一步加強銀行賬戶風險管理，持續推進轄區打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作取得實效。
聚焦風險源頭，強化行業監管。該行常態化組織銀行機構全面開展存量賬戶風險排查清理，組織全疆法人銀行機構分梯度對一人多卡（戶）管理情況進行全面梳理，督促各銀行機構規范、有序、及時完成存量個人銀行賬戶清理核實工作，防范和化解潛在賬戶風險，重點關注與電信網絡詐騙特征相似、超出正常業務需求的一人多卡等異常狀態戶，排查堵塞銀行賬戶被出售出租風險。截至2023年8月末，撤銷長期不動戶274萬戶，采取管控措施676萬戶，有力壓縮了涉詐犯罪生存空間。指導銀行機構對公安部認定的存在買賣賬戶行為的單位和個人，實施5年內暫停非柜面業務并不得新開立賬戶的懲戒，并指導銀行機構配合做好懲戒人員異議申訴工作。截至2023年8月末，新疆轄區法人銀行懲戒單位銀行賬戶1戶，懲戒個人銀行賬戶943戶，對不法分子形成有力震懾。
加強警銀聯動，強化反詐防線。為切實解決“資金鏈”治理工作中各部門信息互通的難點堵點問題，該行按照“嚴厲打擊、有效管控、打防并舉、綜合施策”的工作原則，持續督導轄區銀行、非銀行支付機構履行“反詐中心+銀行網點”反詐聯盟成員職責，轄區金融機構向省、市反詐騙中心派駐人員193人次，形成銀行機構與當地反詐中心案件信息共享、涉賭線索移送、風險聯防聯控以及違法違規賬戶懲戒等全方位的警銀聯動機制。同時，主動對接當地公安部門，分析涉案賬戶數據特征，對轄區涉案較多的銀行機構進行通報，組織開展涉案賬戶倒查和防范電信網絡詐騙新型違法犯罪專項督導工作，常態化督促銀行機構查補本單位風險防控薄弱環節和管理漏洞。截至2023年8月末，已組織新疆轄區銀行機構協助公安機關破獲涉詐案件41起，抓獲涉詐嫌疑人79人。
細分受眾群體，強化宣傳質效。以《反電信網絡詐騙法》出臺為契機，印發專題普法宣傳方案，組織全轄銀行機構開展深入基層一線的全覆蓋式反詐教育，提升基層工作人員的反詐意識及能力。截至2023年8月末，轄區法人銀行機構柜面堵截異常開卡148起，柜面發現疑似買賣賬戶人員98人，協助公安抓獲買賣賬戶人員11人。指導轄內人民銀行和金融機構按照年齡、學歷層次、網絡應用場景等方面區分宣傳受眾，通過傳統媒體、新興媒體以及現場宣傳等方式針對性制定群眾易于接受、樂于學習的反詐宣傳內容，確保反詐宣傳覆蓋廣、入人心。截至目前，已累計為1029萬名群眾開展反詐宣傳教育。
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